이제 AML 컴플라이언스만 아는
업계 현황에 대해 살펴볼까요?
AML 거래 모니터링 프로그램 관리에 있어 현행 솔루션들이 주안을 두는 부분은
전체 업무의 20%에 불과합니다.
Alert 조사
케이스 관리 툴을 통해 경보와 케이스를 체계적으로 관리할 수 있습니다.
거래 모니터링
정통 룰 기반 모델로 잠재적 의심거래
활동에 대한 경보를 생성합니다.
IT 자원의 한계
타 AML 분야에 비해 고도의 테크놀로지와 방대한 데이터를 필요로 하는 AML 거래 모니터링의 특성 상 데이터 및 IT 팀과의 협업 없이는 컴플라이언스 업무에 상당한 제약이 따릅니다.
리포팅 & 문서화
내∙외부 점검에 대비한 자동 보고서 생성 및 문서관리 기능이 탑재되어 있습니다.
모델 최적화 & 관리
과다 경보 및 오경보에 대처하기 위해
지속적인 모델 최적화가 수시로 필요합니다.
모델 검증 & 테스트
최근의 규제동향은 철저하고 지속적인 검증과 테스트를 요구합니다.
Alert 예측
예측 불가능하고 점차 증대되는
컴플라이언스 업무 특성이
소규모 팀에는 큰 부담이 됩니다.
데이터 품질 & 계보
최근 규제동향은 데이터 계보와 품질의
지속적인 검증 및 테스트에
주안을 두고 있습니다.
수면 아래 숨겨진 도전과제들이 컴플라이언스 부서에 막대한 부담으로 다가오고 있습니다.
blueBox는 AML 컴플라이언스팀이 외부 컨설팅, IT팀, 데이터팀에 의존하지 않고
거래 모니터링 업무를 자체적으로 수행할 수 있도록 지원합니다.
blueBox의 차별화된 가치
완전한 통합
컴플라이언스 업무와
테크놀로지 솔루션의 통합.
우수한 비용 효율
구축 및 운영 비용 절감으로
지속가능한 솔루션 제공.
blueBox 전담팀
국가별 전담팀을 통해 컴플라이언스와
IT 지원서비스 직접 제공.
컴플라이언스에 특화
blueBox, 컴플라이언스에 특화된
엔터프라이즈 솔루션.
따로 또 같이
사용자들은 전세계에 위치하나, blueBox 데이터는 중앙에서 관리.
제품 개발
신속하고 지속적인 제품개발로
최신 업데이트된 소프트웨어 제공.
감독기관 기준에 부합
룰 엔진, 문서화, 데이터 품질, 모델 관리 기능을 갖춰 감독기관 기준에 부합.
네트워크 효과
고객사와 협력을 통해 베스트 프랙티스를 공유하는 업계 커뮤니티 형성.
blueBox만의 차별점
-
20+년 전의 AML 규정에 기반한 설계.
-
은행과 유저에 단편적인 기술 지원 제공.
-
구현 기간 9개월 이상의 높은 초기 도입 비용.
-
솔루션 구성을 위한 데이터 분석에 외부 컨설팅이 필수적으로 요구되어 구현 과정이 복잡.
-
매년 AML 룰 및 임계값 검토· 최적화· 재설정을 위한 맞춤식 프로세스를 추가로 개발해야 하므로 유지 비용이 높음.
-
해외지점별로 소프트웨어가 단독 설치되므로 하드웨어 구축을 지점별로 진행해야 할 수 있음.
-
룰 선정, 임계값 방법론, 케이스 조사 정책 ·절차 등 필수 기능 및 서비스가 제공되지 않아 은행에는 자체 개발 부담이 따름.
-
주기적 모델 검증·테스트 구현을 위해 별도의 맞춤 및 수동형 프로세스 개발이나 활용이 필요.
레거시 솔루션
규제 준수
비용
유연성
AML TM 통합관리 솔루션
검증 & 테스트
-
최신 규제 요건에 기반한 설계.
-
소프트웨어 기술요소보다 컴플라이언스 전문가의 실무 경험과 현업 니즈에 중점을 둔 설계.
-
손쉬운 소프트웨어 설정으로 구현 기간 3개월 미만으로 단축.
-
모델 검증 및 주기적 임계값 최적화 등 사전 정의되거나 자동화된 모델관리로 낮은 유지 비용.
-
HQ 내 소프트웨어 단일 구축을 통해 다수 해외지점의 AML TM 프로그램 운영·관리 가능.
-
각 지점별로 유저, 룰, 방법론, 정책의 독립적 운용 가능.
-
단계별 명확한 프로세스 정의를 통해 솔루션 구성 및 AML 룰 설정 전폭 지원.
-
은행 내부 정책·절차에 기반한 업무 프로세스 사전 설정으로 은행별 맞춤 솔루션 구현.
-
테스트 방법론에 기반한 Alert 샘플링 기능을 탑재해 내·외부 점검에 효과적으로 대응 가능.
-
최신 버전 관리 및 주문형 자동문서 생성 기능으로 긴급 보고서 제출 니즈에 부응.
blueBox
우리가 제공드리는 서비스
통합 구현 및 도입
실무경험을 갖춘 인하우스 전문가 팀이
귀행의 니즈를 반영한
맞춤형 제품 구현 및 도입.
현지 교육 및 유저 지원 자료
출장이 가능한 경우 현지교육을
우선적으로 진행하고 다양한 지원
자료를 통해 유저에게 보다 가깝고
직접적인 지원 제공.
프리미엄 지원 및 유지보수
고객지원 전담팀을 통해
연중무휴 4시간 내
SLA 응대지원 제공.